“छोटे-मोटे घोटालों में लिप्त लोग जेल जाते हैं। बड़ा धोखा - और तुम इतिहास में नीचे जाओगे। यह दुखद कहावत दुनिया में धोखाधड़ी की स्थिति को बखूबी बयां करती है।
डोजर्स हमेशा मौजूद रहे हैं। ऐसे लोगों के लिए मानवीय जुनून एक प्रजनन स्थल है। "बहुत जल्दी और बिना परेशान हुए" पाने की इच्छा अक्सर झूठ और छल की श्रृंखला की पहली कड़ी होती है। दूसरी ओर, प्रसिद्धि, सम्मान और सार्वजनिक ध्यान की व्यर्थ खोज भी धोखाधड़ी का कारण हो सकती है।
महान एस. स्पीलबर्ग ने धोखाधड़ी के असली गधे, फ्रैंक एबेग्नील के बारे में एक फिल्म बनाने का तिरस्कार नहीं किया। शीर्षक भूमिका में प्रतिभाशाली डिकैप्रियो के साथ "कैच मी इफ यू कैन" ("कैच मी इफ यू कैन")।
स्कैमर्स के बारे में किताबें लिखी जाती हैं जो "विशेष रूप से उत्कृष्टता" में कामयाब रहे, फिल्में बनाई गईं, उनके नाम गिनीज बुक ऑफ रिकॉर्ड्स में भी शामिल हैं।
सिद्धांत रूप में, धोखाधड़ी को कई प्रकारों में विभाजित करना संभव है। वे व्यक्तिगत हो सकते हैं, जब एक व्यक्ति काम करता है, समूह, यदि कई "लाभ के प्रेमी" या कॉर्पोरेट। बड़े निगमों की चाल से न केवल एक ही समय में हजारों लोगों की वित्तीय बर्बादी होती है, बल्कि स्टॉक एक्सचेंजों में भी गिरावट आती है, पूरे वित्तीय उद्योगों में संकट की स्थिति का उदय होता है, उदाहरण के लिए, बंधक। आधुनिक वित्तीय अपराधों की कुल राशि सैकड़ों अरबों डॉलर तक पहुंच गई है। नीचे हम वैश्विक वित्तीय धोखाधड़ी के दो मामलों के बारे में बात करेंगे।
बर्नार्ड मैडॉफ। "एक त्रुटिहीन प्रतिष्ठा पहली चीज है जो एक घोटालेबाज को चाहिए" (अगाथा क्रिस्टी)
सबसे प्रसिद्ध वित्तीय ठगों में से एक अमेरिकी बर्नार्ड मैडॉफ था। द रॉबर ऑफ द सेंचुरी ने मैडॉफ को "फोर्ब्स" कहा। 40 वर्षों के लिए, उनकी कंपनी मैडॉफ सिक्योरिटीज ने निवेशकों को लगातार उच्च रिटर्न दिया है, और मैडॉफ को खुद नैस्डैक के निदेशक मंडल का अध्यक्ष नियुक्त किया गया था, जो तीन प्रमुख अमेरिकी स्टॉक एक्सचेंजों में से एक है। धोखाधड़ी के शिकार न केवल आम निवेशक थे, बल्कि अमीर अमेरिकी और मशहूर हस्तियां भी थे। वही स्टीवन स्पीलबर्ग। बड़ी संख्या में अंतरराष्ट्रीय फंड और बैंक प्रभावित हुए। वास्तविक मौतों के बिना नहीं। 1.5 अरब डॉलर गंवाने वाले एक फ्रांसीसी निवेशक ने आत्महत्या कर ली। मडॉफ के बेटों में से एक को फांसी पर लटका पाया गया था।
कुल मिलाकर, बर्नार्ड मैडॉफ को उनकी साजिशों के लिए 150 साल की जेल हुई।
वह इस मामले में गवाह था।
लेहमैन ब्रदर्स बैंक। "जो बेल्ट से हुक चुराता है उसे मार दिया जाता है, और जो राज्य को चुरा लेता है वह शासक बन जाता है" (चुआंग त्ज़ु)
कॉरपोरेट घोटालों में निवेश बैंक लेहमैन ब्रदर्स का मामला सबसे अलग है। इसकी संपत्ति 500 अरब डॉलर से अधिक तक पहुंच गई। साढ़े सालों के इतिहास वाली कंपनी निवेश कारोबार में चार विश्व नेताओं में से एक थी। इसके कार्यालयों ने 25 हजार से अधिक लोगों की सेवा की। जोखिम भरे संचालन ने एक पिरामिड योजना का निर्माण किया जिसमें दलालों ने "फुलाए हुए" प्रतिभूतियां बेचीं, और पुराने निवेशकों के लिए ब्याज का भुगतान नए निवेशकों से नकद प्राप्तियों से किया गया। 2008 में, बैंक ने दिवालियापन के लिए दायर किया। लेहमैन ब्रदर्स के पतन को 2000 के दशक की शुरुआत के वित्तीय संकट की प्रेरणा माना जाता है, जिसे आज पूरी तरह से दूर नहीं किया जा सका है।
बैंक के प्रमुख प्रबंधकों और बैंक के काम का ऑडिट करने वाली ऑडिटिंग कंपनी के खिलाफ कोई आरोप नहीं लगाया गया था।
